Objectif #1

 Définir précisément la rentabilité technique d'une compagnie IARD et savoir la distinguer de la rentabilité financière.

Objectif #2

Maîtriser les huit critères qui résument la santé technique d'un portefeuille : ratio combiné, S/P, ratios de commissions et de frais, taux d'encaissement et de renouvellement, marge technique nette, coût d'acquisition.

Objectif #3

• Décomposer le coût des sinistres en fréquence × coût moyen et savoir provisionner avec les méthodes de la triangulation (Chain Ladder, IBNR).

Curriculum

15 Chapters · 105 Lessons

  1. 1

    AVANT-PROPOS

    1. (Included in full purchase)

      Pourquoi ce cours ? 

    2. (Included in full purchase)

      Ce que vous allez apprendre

    3. (Included in full purchase)

      Comment suivre ce cours sur ENHA Academy

  2. 2

    MODULE 1 - POURQUOI MODÉLISER LA RENTABILITÉ TECHNIQUE ?

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 1.1 - Rentabilité technique vs rentabilité financière

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 1.2 - Pourquoi la rentabilité technique se modélise

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 1.3 - Les six leviers structurants de la rentabilité technique

    5. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 1

  3. 3

    MODULE 2 - LES CRITÈRES DE LA RENTABILITÉ TECHNIQUE

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 2.1 - Le ratio combiné, indicateur roi

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 2.2 - Le ratio S/P : maîtriser ses trois variantes

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 2.3 - Le ratio de commissions et le coût d'acquisition

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 2.4 - Le ratio de frais généraux

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 2.5 - Taux d'encaissement et taux de recouvrement

    7. (Included in full purchase)

      Leçon 2.6 - Le taux de renouvellement

    8. (Included in full purchase)

      Leçon 2.7 - Lecture d'un compte technique simplifié

    9. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 2

  4. 4

    MODULE 3 - DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LE COÛT DES SINISTRES

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 3.1 - Le couple fondateur : fréquence × coût moyen

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 3.2 - Les trois grandes provisions techniques

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 3.3 - Modéliser les IBNR par triangulation (Chain Ladder)

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 3.4 - Sinistres attritionnels et sinistres graves

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 3.5 - Le boni / mali, juge de paix du provisionnement

    7. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 3

  5. 5

    MODULE 4 - DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LA STRUCTURE DE PRIME

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 4.1 - La structure de prime, une équation à respecter

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 4.2 - Détecter la sous-tarification

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 4.3 - La mécanique du repricing

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 4.4 - Élasticité prime / volume : ce qu'il faut anticiper

    6. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 4

  6. 6

    MODULE 5 - MODÉLISER LES FRAIS ET LE COÛT D'ACQUISITION

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 5.1 - Charges fixes vs charges variables

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 5.2 - Le coût d'acquisition par canal

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 5.3 - Productivité commerciale et bascule de canaux

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 5.4 - Le piège des frais qui se cachent

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 5.5 - Le ratio frais / contrat, indicateur de productivité

    7. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 5

  7. 7

    MODULE 6 - LE LEVIER RÉASSURANCE

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 6.1 - Pourquoi se réassurer

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 6.2 - Les grands types de traités

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 6.3 - Le coût net de la réassurance

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 6.4 - Les pièges classiques de la réassurance en CIMA

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 6.5 - Optimiser sa réassurance - la check-list

    7. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 6

  8. 8

    MODULE 7 - IDENTIFIER LES SITUATIONS CRITIQUES

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 7.1 - Les sept signaux d'alerte

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 7.2 - La cartographie de toxicité par branche

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 7.3 - Dérive conjoncturelle vs dérive structurelle

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 7.4 - Le diagnostic en 90 minutes

    6. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 7

  9. 9

    MODULE 8 - LES PIÈGES TYPIQUES QUI DÉTRUISENT LA RENTABILITÉ

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 8.1 - Les douze pièges récurrents en CIMA

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 8.2 - Le cas particulier de la branche Santé

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 8.3 - Les signaux faibles d'un piège en formation

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 8.4 - Construire son référentiel de vigilance

    6. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 8

  10. 10

    MODULE 9 - LES LEVIERS DE RATTRAPAGE TECHNIQUES

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 9.1 - Vue d'ensemble des six leviers techniques

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 9.2 - Levier 1 - Le repricing ciblé

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 9.3 - Levier 2 Le non-renouvellement

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 9.4 - Levier 3 - La sélection à la souscription

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 9.5 - Levier 4 - Ajuster franchises et plafonds

    7. (Included in full purchase)

      Leçon 9.6 - Levier 5 - Comité tarifaire mensuel

    8. (Included in full purchase)

      Leçon 9.7 - Levier 6 - Revue actuarielle des provisions

    9. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 9

  11. 11

    MODULE 10 - LES LEVIERS DE RATTRAPAGE OPÉRATIONNELS

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 10.1 - Vue d'ensemble des six leviers opérationnels

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 10.2 - Levier 1 - Maîtriser les frais généraux

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 10.3 - Levier 2 - Optimiser la réassurance

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 10.4 - Levier 3 - L'encaissement et le recouvrement

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 10.5 - Levier 4 - La bascule des canaux

    7. (Included in full purchase)

      Leçon 10.6 - Levier 5 - Le centre indemnisation Auto

    8. (Included in full purchase)

      Leçon 10.7 - Levier 6 - Lutte contre la fraude

    9. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 10

  12. 12

    MODULE 11 - CONSTRUIRE UN PLAN DE REDRESSEMENT 24-36 MOIS

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 11.1 - La structure en quatre phases

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 11.2 - Phase 1 - Le diagnostic (M0-M2)

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 11.3 - Phase 2 - Les quick wins (M2-M6)

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 11.4 - Phase 3 - Les fondations (M6-M18)

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 11.5 - Phase 4 - La trajectoire (M18-M36)

    7. (Included in full purchase)

      Leçon 11.6 - Les KPI de pilotage mensuel

    8. (Included in full purchase)

      Leçon 11.7 - Gouvernance et discipline d'exécution

    9. (Included in full purchase)

      Leçon 11.8 - Les facteurs d'échec à neutraliser

    10. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 11

  13. 13

    MODULE 12 - ÉTUDE DE CAS : DE 114 % À 83 % DE RATIO COMBINÉ

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 12.1 - Le cas - présentation

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 12.2 - Année 0 (N) : la situation critique

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 12.3 - Année 1 : assainissement (M0-M12)

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 12.4 - Année 2 : reprise (M12-M24)

    6. (Included in full purchase)

      Leçon 12.5 - Année 3 : trajectoire (M24-M36)

    7. (Included in full purchase)

      Leçon 12.6 - Année 4 : excellence (M36-M48)

    8. (Included in full purchase)

      Leçon 12.7 - Synthèse de la trajectoire

    9. (Included in full purchase)

      Leçon 12.8 - Les sept enseignements transférables

    10. (Included in full purchase)

      TEST D'EVALUATION 12

  14. 14

    MODULE 13 - CAS PRATIQUES TRANSVERSES

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Cas pratique 13.1 - Une branche Santé qui plombe la compagnie

    3. (Included in full purchase)

      Cas pratique 13.2 - Une Auto saine qui se dégrade silencieusement

    4. (Included in full purchase)

      Cas pratique 13.3 - Un grand risque mal réassuré

    5. (Included in full purchase)

      Cas pratique 13.4 - La dérive silencieuse de l'encaissement

    6. (Included in full purchase)

      Synthèse du Module 13 - quatre causes, quatre redressements

  15. 15

    MODULE 14 - GLOSSAIRE ET SYNTHÈSE

    1. (Included in full purchase)

      OBJECTIFS DU MODULE

    2. (Included in full purchase)

      Leçon 14.1 - Glossaire de la rentabilité technique

    3. (Included in full purchase)

      Leçon 14.2 - Synthèse générale du cours

    4. (Included in full purchase)

      Leçon 14.3 - La boîte à outils du dirigeant IARD

    5. (Included in full purchase)

      Leçon 14.5 - Mot de la fin

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