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Découvez étape par étape comment la rentabilité technique se calcule et s'optimiser en assurances IARD et VIE et pourquoi c'est important

Objectif #1

Définir précisément la rentabilité technique d'une compagnie IARD et savoir la distinguer de la rentabilité financière.

Objectif #2

Maîtriser les huit critères qui résument la santé technique d'un portefeuille : ratio combiné, S/P, ratios de commissions et de frais, taux d'encaissement et de renouvellement, marge technique nette, coût d'acquisition.

Objectif #3

• Décomposer le coût des sinistres en fréquence × coût moyen et savoir provisionner avec les méthodes de la triangulation (Chain Ladder, IBNR).

Curriculum

15 Chapters · 107 Lessons

1
AVANT-PROPOS
1. (Included in full purchase)
  Pourquoi ce cours ?
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  Ce que vous allez apprendre
3. (Included in full purchase)
  Comment suivre ce cours sur ENHA Academy
2
MODULE 1 — POURQUOI MODÉLISER LA RENTABILITÉ TECHNIQUE ?
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 1.1 — Rentabilité technique vs rentabilité financière
3. (Included in full purchase)
  Leçon 1.2 — Pourquoi la rentabilité technique se modélise
4. (Included in full purchase)
  Leçon 1.3 — Les six leviers structurants de la rentabilité technique
5. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 1
3
MODULE 2 — LES CRITÈRES DE LA RENTABILITÉ TECHNIQUE
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 2.1 — Le ratio combiné, indicateur roi
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  Leçon 2.2 — Le ratio S/P : maîtriser ses trois variantes
4. (Included in full purchase)
  Leçon 2.3 — Le ratio de commissions et le coût d'acquisition
5. (Included in full purchase)
  Leçon 2.4 — Le ratio de frais généraux
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  Leçon 2.5 — Taux d'encaissement et taux de recouvrement
7. (Included in full purchase)
  Leçon 2.6 — Le taux de renouvellement
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  Leçon 2.7 — Lecture d'un compte technique simplifié
9. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 2
4
MODULE 3 — DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LE COÛT DES SINISTRES
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 3.1 — Le couple fondateur : fréquence × coût moyen
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  Leçon 3.2 — Les trois grandes provisions techniques
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  Leçon 3.3 — Modéliser les IBNR par triangulation (Chain Ladder)
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  Leçon 3.4 — Sinistres attritionnels et sinistres graves
6. (Included in full purchase)
  Leçon 3.5 — Le boni / mali, juge de paix du provisionnement
7. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 3
5
MODULE 4 — DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LA STRUCTURE DE PRIME
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 4.1 — La structure de prime, une équation à respecter
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  Leçon 4.2 — Détecter la sous-tarification
4. (Included in full purchase)
  Leçon 4.3 — La mécanique du repricing
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  Leçon 4.4 — Élasticité prime / volume : ce qu'il faut anticiper
6. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 4
6
MODULE 5 — MODÉLISER LES FRAIS ET LE COÛT D'ACQUISITION
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 5.1 — Charges fixes vs charges variables
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  Leçon 5.2 — Le coût d'acquisition par canal
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  Leçon 5.3 — Productivité commerciale et bascule de canaux
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  Leçon 5.4 — Le piège des frais qui se cachent
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  Leçon 5.5 — Le ratio frais / contrat, indicateur de productivité
7. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 5
7
MODULE 6 — LE LEVIER RÉASSURANCE
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 6.1 — Pourquoi se réassurer
3. (Included in full purchase)
  Leçon 6.2 — Les grands types de traités
4. (Included in full purchase)
  Leçon 6.3 — Le coût net de la réassurance
5. (Included in full purchase)
  Leçon 6.4 — Les pièges classiques de la réassurance en CIMA
6. (Included in full purchase)
  Leçon 6.5 — Optimiser sa réassurance — la check-list
7. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 6
8
MODULE 7 — IDENTIFIER LES SITUATIONS CRITIQUES
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 7.1 — Les sept signaux d'alerte
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  Leçon 7.2 — La cartographie de toxicité par branche
4. (Included in full purchase)
  Leçon 7.3 — Dérive conjoncturelle vs dérive structurelle
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  Leçon 7.4 — Le diagnostic en 90 minutes
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  Quiz de fin de Module 7
9
MODULE 8 — LES PIÈGES TYPIQUES QUI DÉTRUISENT LA RENTABILITÉ
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 8.1 — Les douze pièges récurrents en CIMA
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  Leçon 8.2 — Le cas particulier de la branche Santé
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  Leçon 8.3 — Les signaux faibles d'un piège en formation
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  Leçon 8.4 — Construire son référentiel de vigilance
6. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 8
10
MODULE 9 — LES LEVIERS DE RATTRAPAGE TECHNIQUES
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 9.1 — Vue d'ensemble des six leviers techniques
3. (Included in full purchase)
  Leçon 9.2 — Levier 1 — Le repricing ciblé
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  Leçon 9.3 — Levier 2 Le non-renouvellement
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  Leçon 9.4 — Levier 3 — La sélection à la souscription
6. (Included in full purchase)
  Leçon 9.5 — Levier 4 — Ajuster franchises et plafonds
7. (Included in full purchase)
  Leçon 9.6 — Levier 5 — Comité tarifaire mensuel
8. (Included in full purchase)
  Leçon 9.7 — Levier 6 — Revue actuarielle des provisions
9. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 9
11
MODULE 10 — LES LEVIERS DE RATTRAPAGE OPÉRATIONNELS
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 10.1 — Vue d'ensemble des six leviers opérationnels
3. (Included in full purchase)
  Leçon 10.2 — Levier 1 — Maîtriser les frais généraux
4. (Included in full purchase)
  Leçon 10.3 — Levier 2 — Optimiser la réassurance
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  Leçon 10.4 — Levier 3 — L'encaissement et le recouvrement
6. (Included in full purchase)
  Leçon 10.5 — Levier 4 — La bascule des canaux
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  Leçon 10.6 — Levier 5 — Le centre indemnisation Auto
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  Leçon 10.7 — Levier 6 — Lutte contre la fraude
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  Quiz de fin de Module 10
12
MODULE 11 — CONSTRUIRE UN PLAN DE REDRESSEMENT 24-36 MOIS
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 11.1 — La structure en quatre phases
3. (Included in full purchase)
  Leçon 11.2 — Phase 1 — Le diagnostic (M0-M2)
4. (Included in full purchase)
  Leçon 11.3 — Phase 2 — Les quick wins (M2-M6)
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  Leçon 11.4 — Phase 3 — Les fondations (M6-M18)
6. (Included in full purchase)
  Leçon 11.5 — Phase 4 — La trajectoire (M18-M36)
7. (Included in full purchase)
  Leçon 11.6 — Les KPI de pilotage mensuel
8. (Included in full purchase)
  Leçon 11.7 — Gouvernance et discipline d'exécution
9. (Included in full purchase)
  Leçon 11.8 — Les facteurs d'échec à neutraliser
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  Quiz de fin de Module 11
13
MODULE 12 — ÉTUDE DE CAS : DE 114 % À 83 % DE RATIO COMBINÉ
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  OBJECTIFS DU MODULE
2. (Included in full purchase)
  Leçon 12.1 — Le cas — présentation
3. (Included in full purchase)
  Leçon 12.2 — Année 0 (N) : la situation critique
4. (Included in full purchase)
  Leçon 12.3 — Année 1 : assainissement (M0-M12)
5. (Included in full purchase)
  Leçon 12.4 — Année 2 : reprise (M12-M24)
6. (Included in full purchase)
  Leçon 12.5 — Année 3 : trajectoire (M24-M36)
7. (Included in full purchase)
  Leçon 12.6 — Année 4 : excellence (M36-M48)
8. (Included in full purchase)
  Leçon 12.7 — Synthèse de la trajectoire
9. (Included in full purchase)
  Leçon 12.8 — Les sept enseignements transférables
10. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 12
14
MODULE 13 — CAS PRATIQUES TRANSVERSES
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Cas pratique 13.1 — Une branche Santé qui plombe la compagnie
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  Cas pratique 13.2 — Une Auto saine qui se dégrade silencieusement
4. (Included in full purchase)
  Cas pratique 13.3 — Un grand risque mal réassuré
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  Cas pratique 13.4 — La dérive silencieuse de l'encaissement
6. (Included in full purchase)
  Synthèse du Module 13 — quatre causes, quatre redressements
7. (Included in full purchase)
  Quiz de fin de Module 13
15
MODULE 14 — GLOSSAIRE ET SYNTHÈSE
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  OBJECTIFS DU MODULE
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  Leçon 14.1 — Glossaire de la rentabilité technique
3. (Included in full purchase)
  Leçon 14.2 — Synthèse générale du cours
4. (Included in full purchase)
  Leçon 14.3 — La boîte à outils du dirigeant IARD
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  Leçon 14.4 — Évaluation finale du cours
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  Leçon 14.5 — Mot de la fin

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Objectif #1

Objectif #2

Objectif #3

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AVANT-PROPOS

MODULE 1 — POURQUOI MODÉLISER LA RENTABILITÉ TECHNIQUE ?

MODULE 2 — LES CRITÈRES DE LA RENTABILITÉ TECHNIQUE

MODULE 3 — DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LE COÛT DES SINISTRES

MODULE 4 — DÉCOMPOSER ET MODÉLISER LA STRUCTURE DE PRIME

MODULE 5 — MODÉLISER LES FRAIS ET LE COÛT D'ACQUISITION

MODULE 6 — LE LEVIER RÉASSURANCE

MODULE 7 — IDENTIFIER LES SITUATIONS CRITIQUES

MODULE 8 — LES PIÈGES TYPIQUES QUI DÉTRUISENT LA RENTABILITÉ

MODULE 9 — LES LEVIERS DE RATTRAPAGE TECHNIQUES

MODULE 10 — LES LEVIERS DE RATTRAPAGE OPÉRATIONNELS

MODULE 11 — CONSTRUIRE UN PLAN DE REDRESSEMENT 24-36 MOIS

MODULE 12 — ÉTUDE DE CAS : DE 114 % À 83 % DE RATIO COMBINÉ

MODULE 13 — CAS PRATIQUES TRANSVERSES

MODULE 14 — GLOSSAIRE ET SYNTHÈSE

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